第一章 總則 

第一條 為規(guī)范德邦基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱本公司）開放式基金（以下簡(jiǎn)稱基金） 網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)，根據(jù)《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定，制定 本規(guī)則。 

第二條 本規(guī)則所稱網(wǎng)上直銷交易指投資者通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)、微信公眾號(hào)等交 易終端或其他網(wǎng)上直銷平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)）從事與本公司旗下基金有關(guān) 的網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)。

第三條 本規(guī)則所稱投資者僅指通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)從事網(wǎng)上直銷交易的直銷投 資者。 

第四條 網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)包括賬戶管理、基金交易及查詢等業(yè)務(wù)，賬戶管理業(yè)務(wù)涉 及基金賬戶開立、基金賬戶資料變更、賬戶密碼管理等；基金交易業(yè)務(wù)涉及基金認(rèn)/ 申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管、修改分紅方式等。 

第五條 本規(guī)則所稱指定銀行僅指經(jīng)本公司授權(quán)并與本公司簽訂合作協(xié)議的銀行或 其他機(jī)構(gòu)， 投資者從事網(wǎng)上直銷交易的資金往來(lái)必須通過指定銀行的資金劃付系 統(tǒng)進(jìn)行結(jié)算。 

第六條 網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)所涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關(guān)機(jī)構(gòu)皆應(yīng)遵 守本規(guī)則，對(duì)在其他網(wǎng)上直銷平臺(tái)進(jìn)行網(wǎng)上直銷交易的應(yīng)遵守相關(guān)平臺(tái)的規(guī)定和要求。本規(guī) 則中未提及或未明確的事項(xiàng)應(yīng)參照《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的相關(guān) 規(guī)定。

第二章 網(wǎng)上直銷交易的開通和取消 

第七條 從事網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)需開通網(wǎng)上交易委托方式。 

第八條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)直接開通網(wǎng)上交易委托方式，如直銷中心客戶需開通網(wǎng)上交易委托方式的，請(qǐng)咨詢本公司直銷中心。申請(qǐng)開通網(wǎng)上直銷交易的投資者需 閱讀網(wǎng)上交易服務(wù)協(xié)議，同意遵守上述文件規(guī)定后方能成功開通網(wǎng)上交易委托方式。 

第九條 投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)開立基金賬戶的同時(shí)將自動(dòng)為投資者開通網(wǎng)上交易委托方式。 

第十條 投資者需取消網(wǎng)上交易委托方式的，只能聯(lián)系本公司直銷中心辦理，是否取消成功以本公司確認(rèn)為準(zhǔn)。 

第十一條 基金賬戶凍結(jié)期間，本公司不受理投資者開通和取消網(wǎng)上交易委托方式的申請(qǐng)。

第十二條 網(wǎng)上直銷交易委托方式開通與否，不影響投資者以其他方式（公司柜面、電話 等） 查詢業(yè)務(wù)。

 第三章 賬戶管理業(yè)務(wù) 

第一節(jié) 基金賬戶開立 

第十三條 投資者從事網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)，必須已開立本公司基金賬戶，并辦妥與 指定銀行間的資金收付手續(xù)，指定銀行賬戶必須為本人所有。 

第十四條 未開立基金賬戶的投資者可以通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)開立基金賬戶，并 同時(shí)辦理資金收付相關(guān)手續(xù)。開立基金賬戶時(shí)，投資者必須提供真實(shí)姓名、有效身 份證明文件類型及證件號(hào)碼等信息，并接受本公司的身份驗(yàn)證。 

第十五條 投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)開立基金賬戶的，必須認(rèn)真閱讀《證券投 資基金投資人權(quán)益須知》及相關(guān)網(wǎng)上直銷平臺(tái)上的風(fēng)險(xiǎn)提示等且對(duì)其內(nèi)容有充分的了解， 并完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，在明確自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力后，方能從事網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)。 

第二節(jié) 基金賬戶資料變更 

第十六條 投資者可申請(qǐng)對(duì)基金賬戶資料進(jìn)行變更，資料變更分為關(guān)鍵資料變更和 一般資料變更。 

第十七條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理一般資料的變更，主要包括通訊地 址、郵政編碼、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼、電子郵件及其他資料等。投資者姓名、身份證明文 件類型、證件號(hào)碼等關(guān)鍵資料信息不得通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行變更，需在本公司直銷 中心辦理。 

第十八條 基金賬戶相關(guān)信息的變更實(shí)時(shí)生效，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按基金賬號(hào)保存最新 的投資者資料，且對(duì)基金賬戶資料變更確認(rèn)不做多個(gè)交易賬號(hào)或多個(gè)銷售機(jī)構(gòu)間 的數(shù)據(jù)同步處理。

第十九條 基金賬戶凍結(jié)期間，賬戶信息變更無(wú)效。 

第二十條 投資者通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)可以增加基金帳號(hào)關(guān)聯(lián)的名下銀行 賬戶,若要?jiǎng)h除已關(guān)聯(lián)的銀行卡(主銀行卡不得刪除)，應(yīng)符合《德邦基金管理有限公 司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的規(guī)定，同時(shí)滿足四項(xiàng)條件：一是基金份額為 0；二是無(wú)未完 成交易；三是無(wú)在途權(quán)益；四是無(wú)在途資金。在贖回資金全部到賬后,聯(lián)系直銷柜臺(tái) 進(jìn)行辦理。 

第二十一條 投資者銀行賬戶的變更，因資金劃付渠道的不同而有所差異。投資者 遺失銀行卡的，可持本人身份證明文件和新銀行卡至本公司直銷中心辦理，具體辦理流程 參見直銷中心的相關(guān)規(guī)定。

第三節(jié) 賬戶密碼管理 

第二十二條 網(wǎng)上交易系統(tǒng)基金賬戶密碼分為交易密碼和查詢密碼兩種。網(wǎng)上交易系統(tǒng)交易密碼適用于已開通網(wǎng)上直銷委托方式的投資者登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理查 詢、賬戶管理和基金交易業(yè)務(wù)；網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢密碼僅適用于未開通網(wǎng)上直銷交易 委托方式投資者登錄網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理查詢業(yè)務(wù)。微信公眾號(hào)直銷系統(tǒng)基金賬 戶密碼分為交易密碼和登錄密碼兩種。交易密碼適用于投資者登錄微信公眾號(hào)直銷 統(tǒng)辦理基金交易業(yè)務(wù)；其登錄密碼適用于投資者登錄系統(tǒng)辦理查詢、賬戶管理業(yè)務(wù)。 

第二十三條 網(wǎng)上交易系統(tǒng)交易密碼與登錄密碼均由 6 位數(shù)字組成 ，為保護(hù)投 資者賬戶密碼安全，本系統(tǒng)不支持過于簡(jiǎn)單的密碼設(shè)置，如 6 位相同數(shù)字、6 位順序數(shù)字等。微信公眾號(hào)直銷系統(tǒng)交易密碼由6位數(shù)字組成，不能是重復(fù)、連 續(xù)的數(shù)字，登錄密碼為8-20位數(shù)字或字母組成，不能全是數(shù)字或字母。 

第二十四條 網(wǎng)上交易系統(tǒng)交易密碼由投資者在開立基金賬戶時(shí)自行設(shè)置，而初始查詢密碼則根據(jù)投資者開戶證件號(hào)碼的后六位，由系統(tǒng)自動(dòng)生成字母以“0”代替。 使用初始查詢密碼登陸網(wǎng)上交易系統(tǒng)時(shí)，投資者應(yīng)及時(shí)修改初始查詢密碼，以確 保賬戶信息安全。 

第二十五條 交易密碼和登錄秘密均可以由投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)自行修改，密碼修改實(shí)時(shí)生效。 

第二十六條 投資者遺忘交易密碼的，可通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行重置。 投資者遺忘查詢密碼的，可致電客服中心要求重置密碼，重置密碼為原初始密碼。 

第二十七條 涉及投資者密碼修改、掛失、重置、補(bǔ)辦等本公司均留有記錄。

第四章 基金交易業(yè)務(wù)

第二十八條 投資者關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)須在各基金合同 規(guī)定的業(yè)務(wù)受理截止時(shí)間前遞交。

第二十九條 開放日業(yè)務(wù)受理截止時(shí)間后提出的基金申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格以下一開放日基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格為準(zhǔn)。 

第三十條 開放日當(dāng)天的基金申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)可以在各基金合同規(guī)定的業(yè)務(wù)受理截止時(shí)間前撤銷，本公司在撤銷認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)后，將對(duì)已劃付成功 的認(rèn)/申購(gòu)資金進(jìn)行退款處理。 

第三十一條 發(fā)生巨額贖回時(shí)，涉及相關(guān)基金的贖回、轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的處理按《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定處理。

第一節(jié) 基金認(rèn)/申購(gòu)

第三十二條 募集期業(yè)務(wù)辦理截至?xí)r間（T 日17：00）后提出的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，作為 T+1 日的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。開放日業(yè)務(wù)受理截至?xí)r間（T 日15:00）后提出的申購(gòu)申請(qǐng)作為 T+1 日 的申購(gòu)申請(qǐng)。 

第三十三條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理基金認(rèn)/申購(gòu)。若本公司對(duì)各基 金的認(rèn)/申購(gòu)做出限制性規(guī)定的，如單個(gè)投資者累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模、單個(gè)投資者累計(jì)持有份 額規(guī)模、單個(gè)交易賬戶最低認(rèn)/申購(gòu)金額等，以各基金招募說明書或公告的相關(guān)規(guī)定 為準(zhǔn)。 

第三十四條 對(duì)于通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行基金認(rèn)/申購(gòu)的投資者，系統(tǒng)將提示其 風(fēng)險(xiǎn)承受能力與擬認(rèn)/申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)適配程度，以提醒投資者理性確認(rèn)自己的投資行 為。對(duì)于投資者主動(dòng)要求購(gòu)買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金的，系統(tǒng)將進(jìn)行特別 警示，告知其該基金風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力，投資者對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分 知曉該基金風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示之 后可以購(gòu)買該基金。若最新法規(guī)有新的要求和規(guī)定的從其規(guī)定。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C1中 最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別的客戶只能認(rèn)/申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1的產(chǎn)品。 

第三十五條 投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)遞交基金認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)后，已辦妥指定銀 行資金劃付手續(xù)的，系統(tǒng)將自動(dòng)辦理款項(xiàng)結(jié)算。如本公司支持網(wǎng)上支付方式的，投資者可 通過“網(wǎng)上支付”渠道向本公司主動(dòng)支付相關(guān)認(rèn)/申購(gòu)款，相關(guān)方式開通與否以本公 司公告為準(zhǔn)。 

第三十六條 因投資者指定銀行賬戶可用資金不足或該賬戶狀態(tài)不正常等原因?qū)?致無(wú)法正常繳付認(rèn)/申購(gòu)款項(xiàng)的，則投資者的認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效。

第二節(jié) 贖回 

第三十七條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理基金份額贖回。 

第三十八條 本公司可對(duì)投資者贖回份額進(jìn)行合理限定，如單個(gè)交易賬戶單筆最低贖回 份額、贖回后單個(gè)交易賬戶的最低持有份額等，相關(guān)限定以各基金招募說明書或公告的 相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

第三十九條 投資者贖回資金必須劃入其申購(gòu)時(shí)出款銀行賬戶，即同卡進(jìn)同卡出原則。如因投資者自身原因?qū)е裸y行賬戶不可用，從而使贖回款無(wú)法及時(shí)入賬的，則贖回資金將暫時(shí)留存在本公司，待投資者資金劃付渠道重新開通或存在其他符合本公司 規(guī)定的資金結(jié)算途徑后劃轉(zhuǎn)， 由此造成的損失由投資者自行承擔(dān)。

第四十條 從投資者贖回申請(qǐng)被確認(rèn)起，至贖回資金到賬之前，投資者資金劃付渠道及指定銀行賬戶不允許有任何變更，否則該筆交易將作為異常交易處理。

第三節(jié) 轉(zhuǎn)換 

第四十一條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)提出基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)和撤銷轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。 

第四十二條 申請(qǐng)當(dāng)日，擬轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金均應(yīng)處于正常可交易狀態(tài)，否則該 申請(qǐng)無(wú)效。 

第四十三條 基金轉(zhuǎn)換采用未知價(jià)法，即轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的成交價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出 基金的基金份額凈值為計(jì)算基準(zhǔn)，投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換時(shí)，須繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。 具體的轉(zhuǎn)換費(fèi)用收取方式，參見各基金合同或相關(guān)基金文件。 

第四十四條 如投資者在銷售機(jī)構(gòu)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出時(shí)或基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出后將導(dǎo)致其單個(gè) 交易賬戶內(nèi)保留的基金份額不足最低持有份額的，投資者應(yīng)一次性全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；若投 資者未一次性全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出且提交轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額小于其單個(gè)交易賬戶內(nèi)留存的基 金份額，銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)以投資者在單個(gè)交易賬戶內(nèi)留存的全部持有份額為限，辦理基金 轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。（如因分紅再投資、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、巨額贖回、基金轉(zhuǎn)換等原因?qū)е碌?賬戶余額少于最低持有份額的情況，不受此限）。 

第四十五條 基金賬戶凍結(jié)期間，基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)無(wú)效。

第四節(jié) 定期定額投資 

第四十六條 定期定額投資（以下簡(jiǎn)稱定投）為定期定額申購(gòu)，定投申購(gòu)計(jì)價(jià)原 則比照日常申購(gòu)原則。第四十七條 辦妥指定銀行資金收付手續(xù)的投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)發(fā)起定 投申請(qǐng)。 

第四十八條 當(dāng)發(fā)生限制申購(gòu)或暫停申購(gòu)的情形時(shí)，定投的申購(gòu)將按照與日常申 購(gòu)相同的方式處理，本公司不對(duì)此承擔(dān)違約責(zé)任。 

第四十九條 本公司將按照投資者的申請(qǐng)，在扣款日按約定的扣款方式、扣款金 額履行扣款義務(wù)。如遇非交易日，則順延至下一個(gè)交易日辦理。 

第五十條 投資者每期約定的扣款金額不得低于本公司規(guī)定的相關(guān)基金定投申請(qǐng)下 限。 

第五十一條 如因投資者指定銀行賬戶余額不足，導(dǎo)致約定扣款日扣款失敗的， 視同投資者違約，當(dāng)期申購(gòu)無(wú)效。若連續(xù)五次定投扣款失敗，則定投業(yè)務(wù)自動(dòng)取 消。 

第五十二條 投資者通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)撤銷定期定額申請(qǐng)的，撤銷申請(qǐng)經(jīng)確 認(rèn)后定期定額投資計(jì)劃自動(dòng)終止，但撤銷前已觸發(fā)的定期定額交易不能撤銷。

第五節(jié) 修改分紅方式 

第五十三條 投資者可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)修改分紅方式，選擇按現(xiàn)金紅利或紅利 再投資的方式取得基金紅利。如投資者事先未選擇，以基金默認(rèn)分紅方式為準(zhǔn)。 貨幣基金的分紅方式僅有紅利再投資。 

第五十四條 分紅方式的修改將于 T+1 日確認(rèn)，投資者可在 T+2 日通過網(wǎng)上交 易系統(tǒng)查詢。

第五章 信息查詢 

第五十五條 投資者可通過網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢基金信息、本人賬戶信息和交 易申請(qǐng)的申報(bào)和確認(rèn)結(jié)果。 

第五十六條 本公司提供 7×24 小時(shí)查詢與網(wǎng)上直銷交易服務(wù)。

第六章 交易費(fèi)率 

第五十七條 網(wǎng)上直銷交易的費(fèi)率，以各基金招募說明書及公司公告為準(zhǔn)。 

第五十八條 根據(jù)實(shí)際情況，公司可以修改網(wǎng)上直銷交易費(fèi)率，并將以公告的方 式向所有投資者公布。

第七章 登錄管理 

第五十九條 投資者可使用基金賬號(hào)、開戶證件號(hào)碼或手機(jī)號(hào)并輸入相應(yīng)密碼或 驗(yàn)證碼后登錄網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)。 

第六十條 投資者使用密碼登陸網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)后所進(jìn)行的一切操作，均被視 為投資者本人辦理或經(jīng)投資者授權(quán)后辦理。

第八章 風(fēng)險(xiǎn)管理 

第六十一條 投資者使用網(wǎng)上直銷交易即被視為已完全了解且能夠承受網(wǎng)上直銷交 易的風(fēng)險(xiǎn)， 并能夠承擔(dān)由此可能帶來(lái)的損失。

第六十二條 本公司會(huì)采取措施最大限度地降低網(wǎng)上直銷交易所帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，但投資 者仍需了解網(wǎng)上直銷交易所蘊(yùn)含的特有風(fēng)險(xiǎn)，審慎選擇交易方式。網(wǎng)上直銷交易存在的 風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于： 1. 互聯(lián)網(wǎng)是全球公共網(wǎng)絡(luò)，并不受任何一個(gè)機(jī)構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)?途徑不是完全確定的。互聯(lián)網(wǎng)本身并不是絕對(duì)安全可靠的環(huán)境，可能會(huì)收到非法干 擾或侵入； 2. 在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些未經(jīng)許可的個(gè)人、團(tuán)體或機(jī)構(gòu)通過某種渠 道獲得或篡改； 3. 互聯(lián)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其他原因出現(xiàn)中斷、停頓 或數(shù)據(jù)不完全、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況，從而使交易出現(xiàn)延遲、停頓或中斷； 4. 互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的各種信息，包含但不限于分析、預(yù)測(cè)性的參考資料，可能出現(xiàn) 錯(cuò)誤或被誤導(dǎo)； 5. 投資者的網(wǎng)上直銷交易身份可能會(huì)被泄漏或仿冒； 6. 投資者自身終端設(shè)備因存在性能缺陷、質(zhì)量問題、計(jì)算機(jī)病毒、硬件故障及其 他原因， 可能影響交易時(shí)間或交易數(shù)據(jù)，因此給投資者造成損失； 7. 投資者自身的疏忽造成賬號(hào)或密碼泄漏，可能會(huì)給投資者造成損失； 8. 由于網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)、銀行結(jié)算系統(tǒng)或業(yè)務(wù)變更等原因，可能會(huì)造成投資者基金交易失 敗； 9. 其他可能導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)或損失的事項(xiàng)。 

第六十三條 投資者每一次登錄網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)以及每次操作，本公司均留有記錄，上述記錄作為進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)的唯一依據(jù)和最終證明。 

第六十四條 任何通過密碼驗(yàn)證后所提交的申請(qǐng)都將視為投資者本人的行為，投資者應(yīng)予以認(rèn)可。投資者由于疏忽或其他原因致使密碼失密所造成的損失由投資者自行承擔(dān)，本公司不承擔(dān)因投資者疏于管理密碼所造成的任何損失。

第九章 附則

第六十五條 本規(guī)則構(gòu)成《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的補(bǔ)充條 款，與其具有同等效力。未盡事宜，適用相關(guān)基金的招募說明書、基金合同及相 關(guān)公告等。

第六十六條 本制度由總經(jīng)理辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂，自總經(jīng)理辦公會(huì)審議通過并 正式公布之日起實(shí)施，修訂時(shí)亦同。